Cómo funcionan las cuentas corrientes
Vender a cuenta, saber cuánto te debe cada cliente (y cuánto le debés a cada proveedor), cobrar con recibos imputados y mandar el estado de cuenta en PDF.
Cuándo se genera deuda (y cuándo no)
La regla es simple y conviene tenerla clara: la cuenta corriente se mueve cuando la venta se cobra con el medio de pago "Cuenta Corriente". En ese momento la factura queda registrada como deuda del cliente, automáticamente. Una venta cobrada en efectivo o transferencia en el momento no pasa por la cuenta corriente — ya está cobrada, no hay nada que deber.
También podés combinar: parte en efectivo, parte a cuenta. Cada cliente puede tener un límite de crédito que te muestra cuánto margen le queda antes de seguir vendiéndole a cuenta.
El módulo de cuentas corrientes
La pantalla principal separa Clientes (te deben) de Proveedores (les debés), con el saldo total, los mayores deudores y el detalle por cuenta con su último movimiento:
El estado de cuenta de cada cliente muestra los movimientos del período — facturas al debe, cobros al haber — con el saldo corriendo, y se exporta a PDF o se envía por email desde la misma pantalla. Los ajustes manuales (una diferencia histórica, una condonación) se registran como un movimiento más:
Cobrar: recibos e imputación
El cobro se registra con un Recibo de Cobro: elegís el cliente, cargás los medios de pago reales (efectivo, transferencia, cheque, tarjetas — se pueden combinar) y el sistema te lista las facturas pendientes para imputar. La auto-imputación reparte el cobro entre los comprobantes; también podés asignar los montos a mano, factura por factura.
Al confirmar el recibo pasan tres cosas a la vez:
- El saldo del cliente baja por el total cobrado.
- Las facturas imputadas cambian su estado de pago (pagada o parcial).
- Se genera el asiento contable del cobro — ver contabilidad. Si cobraste con cheque, el cheque entra a la cartera.
Un recibo sin imputaciones también vale: queda como cobro a cuenta y reduce el saldo global — útil cuando el cliente entrega un monto sin especificar qué factura cancela.
La cuenta de proveedores
El espejo del lado de las compras: cada compra confirmada suma a la deuda con el proveedor, y la pestaña Proveedores muestra cuánto le debés a cada uno, con su estado de cuenta. Así la foto financiera del negocio — cuánto te deben, cuánto debés — sale de las mismas pantallas.
Preguntas frecuentes
¿Toda factura genera deuda en cuenta corriente?
No: solo las ventas cobradas con el medio "Cuenta Corriente". Una factura cobrada en el momento no genera deuda.
¿Puedo registrar un cobro sin asignarlo a una factura?
Sí, queda como cobro a cuenta y baja el saldo global del cliente. La imputación a comprobantes es opcional y puede ser automática.
¿Los proveedores también tienen cuenta corriente?
Sí: las compras confirmadas suman deuda y el módulo muestra los saldos a pagar por proveedor.
¿Puedo enviarle el estado de cuenta al cliente?
Sí, en PDF descargable o por email directo desde la pantalla del estado de cuenta.
¿Cómo corrijo un saldo que no cierra?
Con un ajuste manual (a favor o en contra) que queda registrado como movimiento con su descripción.
¿Manejás mucha venta a cuenta y querés ordenar la cobranza? Escribinos por WhatsApp.