Cuentas bancarias y cartera de cheques
Cada cheque que recibís tiene un ciclo de vida — cartera, depósito, acreditación, o rechazo — y el sistema lo sigue completo, con alertas de vencimiento y saldos bancarios al día.
La cartera de cheques
Si cobrás con cheques, el problema no es recibirlos — es acordarse de cada uno: cuál vence esta semana, cuál quedó sin depositar, cuál rebotó. La cartera resume todo: cuánto hay disponible, qué está depositado pendiente de acreditación, y una alerta de cheques vencidos sin cobrar arriba de todo.
Los cheques entran de dos maneras: automáticamente al registrar un cobro con medio de pago cheque en un recibo de cobranza, o a mano desde Cheques → Nuevo Cheque (banco, número, emisor, importe, fecha de cobro).
El ciclo de vida de un cheque
| Estado | Qué significa | Qué se puede hacer |
|---|---|---|
| En cartera | Recibido, disponible | Depositar, endosar, cobrar |
| Depositado | En el banco, esperando acreditación | Acreditar o marcar rechazo |
| Acreditado | Cobrado — suma al saldo bancario | — |
| Endosado | Entregado a un tercero (queda registrado a quién) | Cobrado o rechazado por el tercero |
| Rechazado | Rebotó — con el motivo registrado | Estado final, para el reclamo |
El detalle importante: si un cheque rebota después de depositado o acreditado, el saldo de la cuenta bancaria se revierte solo — no queda plata fantasma en el banco.
Cheques propios
Los cheques que emitís vos se gestionan con chequeras: cada cheque propio sale de un talonario con su numeración, queda como emitido y se sigue hasta el pago. A diferencia de los de terceros, los propios no se endosan.
Cuentas bancarias
Las cuentas bancarias de la empresa (caja de ahorro o cuenta corriente, en pesos o dólares) se dan de alta con CBU y alias, y llevan su saldo y movimientos. Los depósitos y acreditaciones de cheques impactan el saldo de la cuenta elegida; también podés registrar movimientos manuales (débitos, créditos, gastos bancarios) desde la ficha de cada cuenta.
La conciliación bancaria automática (matchear el extracto del banco contra los movimientos) no está disponible por ahora; los movimientos se registran y revisan manualmente.
Preguntas frecuentes
¿Cómo entra un cheque a la cartera?
Automáticamente al cobrar con cheque en un recibo, o cargándolo a mano desde Cheques → Nuevo Cheque.
¿Qué estados puede tener un cheque?
De terceros: en cartera, depositado, acreditado, endosado o rechazado. Propios: emitidos desde chequera hasta su pago.
¿El sistema avisa si un cheque está vencido?
Sí, con la alerta de vencidos sin cobrar y la pestaña de próximos a vencer en la cartera.
¿Qué pasa si un cheque rebota?
Se marca como rechazado con motivo; si estaba depositado o acreditado, el saldo bancario se revierte automáticamente.
¿Puedo endosar un cheque a un proveedor?
Sí, los de terceros en cartera se endosan registrando el destinatario.
¿Trabajás con muchos cheques y querés ordenar la cartera? Escribinos por WhatsApp.